Chargeback, Probleme mit Glücksspiel- und Finanzdienstanbietern => Eigene Erfahrungen => Thema gestartet von: Heidi54 am 11 Dezember 2024, 21:15:30
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Meine Bank (ING) hat mein Konto mit einer Frist von 2 Monaten gekündigt. Obendrauf gab es eine Sperre für mein Onlinebanking... also eingeschränkten Zugang. Heute habe ich bei der Bank bezüglich des Grundes der Kündigung angerufen. Der nette Mitarbeiter sagte, dass er mir nichts sagen darf, er hat aber hypothetisch von seltsamen Buchungen gesprochen. Auf Nachfrage, ob da jetzt noch was kommt, oder ob es weitergeleitet wird, meinte er nein. Der Bank sind die Buchungen nur nicht ganz geheuer. Kommt da nun noch etwas auf mich zu?
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Hi Heidi!
Das kann Dir nur die Bank verraten ...
Mich interessiert eher ... was machst Du nun als nächstes? Wie gehst Du mit der Situation um?
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Ich denke, ich werde erstmal Ruhe bewahren und abwarten. Mir bleibt ja leider nichts anderes übrig. Na klar wüsste ich gerne, ob die Bank etwas weiter gemeldet hat oder nicht. Aber mehr, wie zu dieser "heimlichen" Aussage des Mitarbeiters kam es ja nicht.
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Die Banken sind verpflichtet dich zu melden. Da wird wahrscheinlich irgendwann von der Polizei und dann Staatsanwaltschaft was kommen. Das scheint leider der neue Trend zu sein. Dann ist von "Verfahren wird einfach eingestellt" bis zu "Einziehung des Wertersatzes (sämtliche Gewinne, Verluste egal)" alles möglich. Ich würde an deiner Stelle erstmal abwarten und sollte es soweit sein, nicht auf Vorladungen reagieren. Dann kannst du dir immer noch einen guten, auf Glücksspiel spezialisierten Anwalt besorgen.
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Dann bin ich mal gespannt, wie lange das dauern wird...Hat hier jemand schon solche Erfahrungen gemacht?
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Wie lange das dauern wird, bis was kommt, kann man nicht sagen. Es gibt Fälle, da kam erst nach Jahren was, paar Tage kurz vor der Verjährung. Manchmal dauerts nur wenige Monate. Wahrscheinlich je nach Auslastung bzw. Langeweile der Pozilei und SA.
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Bei mir haben sie es auch versucht, wurde aber nicht von der Bank initiiert. Auf die Vorladung nicht reagiert, aber eine Kanzlei eingeschaltet. Die hat dann Kontakt zur Staatsanwaltschaft aufgenommen, die darauf hin gesagt hat, dass sie eigentlich nur Informationen gegen die Glücksspielanbieter sammelt.
Ich habe aber zu verstehen gegeben, dass ich dort nicht kooperieren werde. Das meiste war eh verjährt, daraufhin wird das Verfahren eingestellt.
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Moin,
such dir aber jetzt schon eine neue Bank und lasse diese alles übernehmen,damit Gehalt und Rechnungen rechtzeitig eingehen und bezahlt werden können. Der neuen Bank würde ich nichts von der Kündigung der alten Bank erzählen, diese darf auch nichts weitergeben.
Hier findest du noch einige Threads,denen das auch passiert ist. Musst du dir mal durchlesen.....
LG Wolke
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Vielen Dank für die Tipps, ein neues Bankkonto habe ich bereits seit Oktober Über das alte läuft nichts mehr.
Was mich auch wundert ist, dass ich von der Bank nie zu irgendetwas gefragt wurde. Hier liest man ab und an etwas von einem Mittelherkunftsnachweis oder wie das heisst.
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Ich hatte damals das gleiche Problem
Bekam einen Brief von der Staatsanaltschaft und eine Vorladung zur Kripo.
Bin dort hingegangen und habe die Wahrheit gesagt (ich bin Spielsüchtig).
Der Beamte hat mit Verständnis reagiert und mir geholfen die Fragen so zu beantworten, dass ich keine weiteren Probleme bekomme.
Das Verfahren wurde dann eingestellt.
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Hattest du davor eine Kündigung deiner Bank bekommen oder musstest irgendwelche Nachweise erbringen?
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Genau, meine Bank hat mir mein Konto mit sofortiger Wirkung gekündigt und den offenen Dispobetrag verlangt.
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Und wie lange hat das bei dir gedauert? Von der Kündigung bis zu Anzeige und dann bis zur Einstellung? Wann war das Ganze bei dir?
Sicherlich wird dann bei mir auch Post kommen. Warst du auch bei der ING?
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welche Kontobuchungen sind denn heutzutage "ungeheurig"? Krypto-Casinos? Überweisungen aus Curacao?
Oder gar Ein-/Auszahlungen an "legale" Wettbüros/Glücksspielanbieter?
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Keine Ahnung 🤷🏼♀️ Das konnte man mir am Telefon auch nicht sagen
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Nach Kündigung meines Kontos dauerte es etwa 2 Monate bis der Brief der Staatsanwaltschaft kam. Der zweite Brief mit zur Einstellung des Verfahrens kam dann ca. 1nen Monat später.
In dem stand, es wird gegen mich ermittelt wegen Geldwäsche.
Es geht explizit um "illegale Anbieter" bei denen der Deutsche Staat keine Steuern mit verdient.
Nein ich war nicht bei der ING
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@Hirnschnell: Und wie hast du dich daraufhin verhalten?
Meine Kündigung kam bereits am 13.10.
Um wieviel Geld ging es denn bei dir?
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Ich habe erstmal die Bank angerufen und den Grund erfragt.
Dieser wurde mir genau wie bei dir nicht mitgeteilt.
Es gab ständig Abbuchungen zu Wettanbietern die nicht auf der Green List standen.
Ein genauer Betrag oder eine bestimmte Überweisung wurde mir nicht genannt.
Bei der Kripo habe ich dann alles ehrlich beantwortet und von meiner Spielsucht erzählt.
Der Beamte meinte ich wäre schon gestraft genug und es wäre absolut falsch mir eine Geldstrafe aufzubrummen.
Deshalb hat er mir geholfen meine Aussage so zu tätigen, damit das Verfahren eingestellt wird.
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das passt, wenn die Steuern nicht gezahlt werden, werden mitunter auch schnell deutsche Glücksspielanbieter durchsucht.
schön, dass mein Eindruck bekräftigt wird bzw. meine persönliche Meinung, dass das einzige, was hier in Deutschland reibungslos funktioniert, das Finanzamt bzw. das Eintreiben von Steuern ist bzw.die Ahndung, wenn die nicht gezahlt werden, usw. wenn am 01. Fälligkeitstag von Steuern ist ,ist schön zu beobachten, dass bereits in den Morgenstunden die Abbuchung vorgenommen wurde. Achja :-)
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@Hirnschnell: Bei welche Bank warst du denn?
Danke für deine ganzen Antworten :)
Wie schnell kam dann die Einstellung des Verfahrens und brauchtest du einen Anwalt?
@ISTVOELLIGEGAL: Ich verstehe nicht ganz, was du mit deinem Post sagen möchtest
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bei der Postbank.
Die einstellung des Verfahrens kam ca. 1 Monat nach dem Gespräch bei der Kripo.
Alles ganz ohne Anwalt.
Im Endeffekt meinte der Beamte muss ich nur sagen "ich kann mich nicht mehr erinnern bei welchen Anbietern ich gespielt habe"
Es ist kaum nachzuweisen, denn die Casinos selbst werden keine Auskunft geben, da sie mich ja als Spieler behalten wollen.
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Und in welchen Jahr war das?
Ja, also ich weiß ad hoc gerade auch echt nicht, um welche Buchung es sich handeln könnte... das wäre dann noch nicht mal gelogen
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Das war Ende letzten Jahres.
Im Endeffekt bin ich sehr dankbar dafür.
Hat mir geholfen endlich aufzuhören.
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So geht es mir gerade auch. Alleine die Vorstellung, dass was kommen könnte ...Nie wieder, ich sags dir... dieses Gefühl ist schlimm wie sonst was. Braucht kein Mensch
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Dann nutze das ganze und mach daraus ein Ende mit Schrecken.
Mir hat eine 10 wöchige, stationäre Therapie zusätzlich extrem geholfen.
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Das ist schön zu hören :) Ich wünsche dir auch weiterhin immer viel Kraft und Mut und positives Nach-Vorne-Blicken
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@Istvoelligegal
Beschäftige Dich mal mit Pareidolie! Erkennst Du auch Finanzbeamte in den Photos vom Mars? Oder Politiker in Wolken, wie sie ihre Schäflein ins Trockene bringen?
:)
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dieses Gefühl ist schlimm wie sonst was. Braucht kein Mensch
Ja,schlimmes Gefühl....körperlich tat es sogar überall weh und an ruhige Nächte war nicht zu denken.
Nutze diese Chance ,um der Spielsucht den Rücken zu kehren.
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Olli ich widerspreche dir ungern und sicher nicht oft aber hier schon. Was in Beziehung hart vorgehen gegen dicke Steuerzahler gemacht wird ist lächerlich.
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https://www.merkur.de/lokales/ebersberg/ebersberg-ort28611/frau-gewinnt-106-000-euro-und-muss-deshalb-vor-gericht-93467631.html
passend zum Thema
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Update: Bisher kam immernoch nichts aus Richtung Olizei oder Staatsanwaltschaft. Die Kündigung ist mittlerweile 7 Monate her.