Hallo zusammen,
ich habe heute einen Brief meiner Bank bekommen, in der nach 2 verschiedenen Geldeingängen auf mein Konto (ca. 2 monate her) nach einer Stellungnahme gefragt wird.
Jetzt habe ich total Schiss, dass eventuell mein Bank Konto gesperrt werden könnte oder ich vielleicht angezeigt werden könnte.
Es handelt sich dabei um Geld aus einem Sportwetten Online Casino, die Auszahlungsanträge etc. habe ich versucht anzufordern, allerdings will man mir die nicht ausstellen, da zu weit in der Vergangenheit (hat mich mega verunsichert, da das ja meine Informationen sind?!)
Was würdet ihr mir da empfehlen, bzw bin ich hier in Schwierigkeiten?
Ich habe Angst, dass mein Konto eingefroren wird und ich meine Rechnungen nicht mehr bezahlen kann.
Weiteres Konto eröffnen,
Zahlungseingänge dorthin umleiten,
Rechnungen von neuem Konto bezahlen.
Du bist wirklich in Schwierigkeiten, wenn du darauf nicht selber kommst.
Das ist mir schon klar.
Ich weiß allerdings nicht, wie ich das meiner aktuellen Bank erklären soll, wenn ich die Nachweise über die Ein/ Auszahlungen nicht erhalte.
Wozu möchtest Du in diesem Moment die Nachweise haben?
Erzähle Deiner Bank die Wahrheit! Entweder Du behälst das Konto oder eben nicht. Das kommt sicherlich einmal auf den Bankangestellten an, andererseits aber auch auf Dich und wie Du mit der Situation umgehst. Wenn Du unerlaubtes Glücksspiel betrieben hast, dann gibt es in den AGB der Bank sicherlich einen Passus, welchen die Kontokündigung rechtfertigt.
Wenn sie Dir das Konto kündigen, legst Du Dir eben ein neues Konto bei einer anderen Bank an.
Spielst Du noch? Du bist doch schon einige Beiträge hier und hast sicherlich so einiges mitbekommen.
Deine Frage taucht immer wieder mal auf. Suche doch mal nach Kündigung oder Vorladung.
Wenn Du nicht mehr spielst, dann kommuniziere dies mit Deiner Bank und mache klar, dass dies nicht wieder geschehen wird.
Nur wer redet, dem kann geholfen werden!
Sollte deine Bank vor Ort sein gehe heute hin und spreche mit deinem Berater.
Zwei Eingänge? Waren die so hoch?
Ich gehe davon aus dass das OC illegal in D anbietet. Das du das weißt sagst du natürlich nicht. Einfrieren werden sie dein Konto nicht, aber eventuell erfolgt eine Kündigung.
Ansonsten hat Olli ja das wichtigste gesagt.
Zitat von: Roy1234 am 13 August 2026, 07:38:42Sollte deine Bank vor Ort sein gehe heute hin und spreche mit deinem Berater.
Zwei Eingänge? Waren die so hoch?
Ich gehe davon aus dass das OC illegal in D anbietet. Das du das weißt sagst du natürlich nicht. Einfrieren werden sie dein Konto nicht, aber eventuell erfolgt eine Kündigung.
Ansonsten hat Olli ja das wichtigste gesagt.
Das waren halt mehrer Einzelzahlungen, in Summe ca 10.000€.
Ich werde der Bank schreiben, dass es sich um gewinne aus online Glücksspiel handelt, es geht ja nur um Überweisungen, keine merkwürdig hohen Bareinzahlungen oder ähnliches.
Allerdings habe ich ein Problem, ich habe zu der gefragten Zeitspanne nur eine Übersicht über getätigte wetten, ein und Auszahlungen kann ich nicht mehr Nachträglich sehen, das Casino will mir die nicht rausrücken.
Ich weiß nicht mehr weiter.
Commentt, du wirst doch wohl Kontoauszüge haben, aus denen hervorgeht, was du wann an den Wettanbieter gezahlt oder von ihm erhalten hast. Die sind meist jahrelang bei der Bank online abrufbar.
Was brauchst du noch?
Zitat von: Loser65 am 13 August 2026, 12:27:36Commentt, du wirst doch wohl Kontoauszüge haben, aus denen hervorgeht, was du wann an den Wettanbieter gezahlt oder von ihm erhalten hast. Die sind meist jahrelang bei der Bank online abrufbar.
Was brauchst du noch?
Ja natürlich,.die habe ich. Ich bin davon ausgegangen, dass man von mir die Daten direkt von dem online Casino haben will.
Du gehen Anwalt. Anwalt beantworten Fragen. Anwalt kennt sich aus.
Die meisten Banken wissen heute längst dass viele OC's wegen den Rückforderungen die Daten nicht freiwillig rausgeben.
Ja stimmt wohl
Zitat von: Loser65 am 12 August 2026, 23:10:01Weiteres Konto eröffnen,
Zahlungseingänge dorthin umleiten,
Rechnungen von neuem Konto bezahlen.
Du bist wirklich in Schwierigkeiten, wenn du darauf nicht selber kommst.
Ist mir schon auch klar, ich weiß aber nicht ob ich damit verdächtig rüberkomme oder ob das Strafbar ist.
#off topic on#
Ich sinniere gerade so vor mich hin.
Dabei komme ich nicht um die Frage drum herum:
Machen die Leute das eigentlich extra? Nur, um mich zu ärgern?
Was ich meine, ist dieses stumpfsinnige Zitieren vorangegangener Beiträge.
Machst Du das, der Du das hier liest, im realen Leben auch so? Zuerst immer alles - aber wirklich absolut alles vom Vorsprecher zu wiedeholen? Wenn der ein Zitat selbst schon gebracht hatte, ist es dann an Dir, dieses Zitat auch zu wiederholen? Und wenn darin ein Zitat war? Was dann? Und noch ein Zitat und noch eines und ... Es ist doch irgendwie wie die zwei Spiegel, die sich gegenüberstehen, nicht wahr? Das Zitieren kann unendlich weiter gehen ...
Dabei gibt es doch die Schaltfläche "Antworten" genau unter dem letzten Beitrag. Es tut nicht weh, darauf zu drücken. Gut, es könnte sein, dass Dich des Nachts das Zitierteufelchen daran erinnert, dass Du Tags zuvor keine Schandtat vollbracht hattest. Aber Du kannst ihm entgegnen mit Deinem Mantra:
Nur für heute war ich frei von selbzerstörerischen Zitieren!
Das macht doch stolz, nicht wahr?
#off topic off#
commentt - du bist in Schwierigkeiten. Wer sich selbst derart verdächtigt ist strafbar.
An deiner Stelle würde ich ab sofort ausnahmslos alles mit Bargeld regeln.
Komm Olli! Du bist doch bloß neidisch, dass er dich als Einzigen nicht zitiert hat.
Ich, für meinen Teil, bestehe darauf, zitiert zu werden, insbesondere meine langatmigen Aussagen. Das gibt mir Zeit, endlich mal wieder etwas sinnvolles zu tun, bspw. eine neue Fremdsprache zu lernen.
Frage aus gelöschtem Beitrag:
ZitatWas möchte die Bank denn damit bezwecken? Ist das Geld von einem Drittanbieter gekommen? Ansonsten können die das doch anhand der IBAN selber herausfinden
😂😂
Ne Mikel so einfach ist das nicht. Ich gehe davon aus dass das OC auf Curacao sitzt. Da war auch mein letztes Casino bevor ich die Illegalität erfahren habe und seitdem spielfrei bin.
Da hat mich mal einer von meiner Bank angerufen ob ich die Überweisung , denke so 900 Euro, wirklich an die BLZ nach Litauen oder Lettland ( eines von den beiden) durchführen will. Das war anscheinend ungewöhnlich aber nicht erkennbar wer da dahinter steht. Die nächsten, je nach Zahlungsart, gingen irgendwo anders raus.
Ich wenn an diese 4 Monate denke wird mir heute noch schlecht. Andererseits kann ich diesen Leuten fast dankbar sein da ich vermutlich noch weiter gezockt hätte.
Frage aus gelöschtem Beitrag:
ZitatJa, mir geht es genauso..nur hat bei mir die Bank seit heute nicht nachgefragt.. fast 2 Jahre her seit dem letzten spielen.. bei 900€ wundert mich das doch etwas, ist ja eigentlich ein Mini Betrag
Das lag daran dass damals aus diesem Land anscheinend zig Betrugsversuche gelaufen sind. Da ging's nicht um Erklärungen bzgl Casino. Wobei mich das heute noch wundert dass da nichts kam. Da reden wir von sechsstelligen Beträgen an ein und Auszahlungen in 4,5 Monaten. Wäre allerdings auch kein Problem für mich gewesen das aufzuklären. Zudem wußte der ein oder andere Betreuer dass ich sehr viel zocke.
Nein. 22 war das aber auch noch nicht so im Umlauf. Seit spätestens 24 wurden die Mitarbeiter besser darauf eingestellt. Da war dann ja auch in den Medien ständig darüber zu lesen. Illegal oder legal meine ich.
Direktbanken reagieren da wesentlich schneller was ich mitbekommen habe.
Frage aus gelöschtem Beitrag:
ZitatWas denkt ihr nach welchem Zeitraum man mit dem Thema abhaken kann wenn die Bank kein Rückfragen stellt oder keine Kündigung erfolgt?
Zum Ende des Jahres noch mal drei Jahre ...
Zitat von: Olli am 18 September 2026, 11:57:14Zum Ende des Jahres noch mal drei Jahre ...
Er hat ca September 2024 das letzte Mal gespielt. Also verjährt es am 31.12.27 so ich nicht falsch liege.
Zitat von: commentt am 12 August 2026, 22:44:34ich habe heute einen Brief meiner Bank bekommen
Es geht doch um den Kenntnisstand der Bank? Der war im August. Ich wüsste nicht, dass eine Bank noch mal etwas unternehmen könnte, wenn sie selbst es bei sich verjähren lässt. Oder liege ich da falsch?
Hm mag sein, für den Spieler selbst verjährt es nach 3 Jahren das man ihn belangen kann. Die reine Kündigung sehe ich als sekundär an falls diese kommen sollte.
Eventuell 31.12.27, da bin ich mir nicht ganz sicher. Aber bleibe ruhig, wenn du jetzt keine Chaos Transaktionen mehr durchführst kommt glaube ich nichts mehr.
Zockst du auffällig weiter wird auch schon mal rückwärts geschaut.
Meine Meinung.
Keine Ahnung, wie das im Strafrecht gehandhabt wird. Das ist aber auch nebensächlich, denn hier geht es um Zivilrecht.
Und da gilt, was Olli schrieb: drei volle Jahre ab Ende des laufenden Kalenderjahres.
Die einzige offene Frage wäre, ab welchem Zeitpunkt das greift.
Nee, wenn es um illegales Glücksspiel geht, ist es wieder Strafrecht. Der User macht sich ja auch strafbar, nicht nur der Anbieter.
LG Ilona
Banken müssen ja alle neuen Ein/Auszahlungen immer auf Geldwäsche etc. prüfen. Wenn sie da etwas Ungewöhnliches sehen und über eine Meldung nachdenken, ergibt es ja Sinn, wenn sie dann auch vergangene Zahlungen anschauen.
Ob sie auch ganz ohne konkreten Anlass noch einmal alte Zahlungsströme prüfen, weiß ich nicht. Kann ich mir höchstens in Einzelfällen als Stichprobe vorstellen?
Sehe ich auch so. Wer jetzt noch exzessive Vorgänge mit zB Curacao OC's durch führt kann Probleme bekommen und es könnte rückwärts bis zum Verjährungszeitpunkt geschaut werden. 2026 dürfte auch jeder wissen dass die illegal sind. War 2020-2023 eher erklärbar. Wobei Geldwäsche von fast allen leicht aus dem Weg zu räumen geht. Nicht mal der dümmste Wäscher hat am Schluss dicke Schulden am Hals.