Hallo Zusammen,

Habe vorhin einen Anruf von meiner Bank erhalten das Sie Umsätze registriert hätten die vermutlich auf Online Casinos zurückzuführen wären.

Nachdem ich erstmal nicht zugestimmt habe, sagte der Berater mir das er mir noch eine Mail schreiben würde:

Guten Tag Herr XXX,
wie gerade telefonisch schon mitgeteilt, ist jede XXX Bank verpflichtet  Girokontoumsätze auf bestimmte Arten von Umsätzen zu prüfen.
 
Es gibt Anbieter von Online-Casinos. die in Deutschland keine gültige Lizenz haben.  Die Abwicklung der Spieleinsätze über ein deutsches Konto ist deshalb nicht gestattet.
 
 
Hier der Link, wo man prüfen kann, ob der Anbieter eine deutsche Lizenz :

Link zur Whitelist entfernt
 
 
Ich benötige bitte einmal den Namen des Online-Casinos, der Online-Casinos, wo Sie Spielteilnehmer sind.
 
Weiterhin eine kurze schriftliche Erklärung, das reicht per Mail, dass Sie zukünftig nicht mehr bei diesen Anbietern spielen, sondern nur noch Anbieter wählen, die auf der Whitelist stehen.
 
 
In letzter Konsequenz würde die XXX Bank die Geschäftsverbindung kündigen, sofern weiterhin Umsätze der nicht zugelassenen Anbieter auf dem Girokonto erfolgen.
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Womit muss ich jetzt rechnen bzw. wie verhalte ich mich jetzt am besten? Ich weiß, es ist keine Rechtsberatung aber trotzdem bin ich mir unsicher.

Ich möchte einer Kündigung meines Bankkontos natürlich aus dem Weg gehen, habe aber Sorge das wenn ich jetzt Angaben mache, sich diese negativ auswirken könnte…

Auch weiß ich nicht ob die Bank automatisch den Fall der Polizei meldet. (Was ich natürlich vermeiden möchte)


Danke schon mal für Eure Antworten (hoffe ich) und

Liebe Grüsse

Hi und willkommen!

Der beste Berater ist immer die Wahrheit!

Wusstest Du von der Illegalität? Wenn nicht, dann hast Du Dich auch nicht strafbar gemacht. Wenn doch, dann ist der Vorsatz erfüllt und Du hast Dich mutmaßlich strafbar gemacht. Mutmaßlich benutze ich hier, da man Dir dies erst nachweisen muss.

Normalerweise machen die Banken kurzen Prozess und schmeißen einen raus. Dass die Bank Dir hier die Möglichkeit eröffnet das Konto zu behalten, ist doch schon mal beachtlich.

Für mich stellt sich die Frage, ob Du überhaupt aufhören möchtest?

Hi Olli,

Erstmal danke für die schnelle Antwort bzw. deine Meinung hierzu.

Ich wusste wirklich nicht, das es nicht legal ist und kannte auch vorher diese Whitelist.

Ich habe Gott sei Dank meiner Meinung nach noch kein Problem damit aufzuhören, und werde dies nun auch tun. Erst recht nicht mehr bei nicht legalen Casinos.

Hatte überlegt einen Termin mit meinem Berater zu machen und ihm dabei die Frage zu stellen ob dies auch weitergegeben wird an die Polizei. Wie schon erwähnt, das ist meine größte Sorge und möchte ich unbedingt vermeiden.

Also meinst du / ihr das ist nicht „schlimm“ wenn ich meiner Bank die Namen der Online Casinos nenne und die schriftliche Erklärung das ich in Zukunft nicht mehr bei nicht lizenzierten Casinos spielen werde?

Nicht das das als Eingeständnis zur Polizei weitergeben wird bzw. gegen mich verwendet wird.

Hallo Marc,
wenn Du möchtest dass die Bank dein Konto nicht kündigt wirst du ihm seine Fragen beantworten müssen.
Ich würde es dann so gestalten dass du ihm sagst die Whitelist war dir wie auch die Illegalität des betreffenden OC's nicht bekannt. Und natürlich dass du dort das spielen sofort einstellen wirst. Von der Polizei würde ich von dir aus gar nicht anfangen bzw nachfragen.
Du wusstest nichts von der Illegalität...Punkt.

Hi!

Ich gebe hier natürlich nur meine Meinung wieder:

Wenn Du die Sachlage der Bank erklärst, dann wird wohl nichts weiter kommen. Du bestätigst ja, dass Du von der Illegalität nichts gewusst hast. Dadurch fehlt ein Vorsatz, weswegen die Polizei oder Staatsanwaltschaft wohl auch nicht ermitteln werden.

Solltest Du aber erneut spielen in unerlaubten Casinos, die eben nicht auf der Whitelist stehen, dann sieht das anders aus! Denn dann kann man Dir nun Vorsatz nachweisen!

Ob Du jedes Mal, wenn Du spielen wirst, das OC auf der Whitelist suchen wirst? Wenn Dein Spielverhalten derzeit noch im Rahmen ist, dann prima. Was aber, wenn aus der Gewohnheit eine Sucht wird? Wird Dir dann vielleicht die Zeit je Spin zu lange werden, die Maximalhöhe des Einsatzes zu klein?

Frage Dich vor allem jetzt einmal, wieso die OCs bei uns unerlaubt sind. Dann belese Dich mal im CB-Bereich, wie unzuverlässig dennoch die legalen OCs sind ...
Hast Du Dir einmal überlegt, woher DEIN Vertrauen in diese Gesellschaften kommt?

Hi Roy,

Danke euch nochmals für eure Antworten bisher. Ihr helft mir damit wirklich sehr.

Ja, denke auch das ich beim dem Mitsrbeiter einfach ehrlich bin und das so mitteile. Vielleicht ist aber genau deshalb ein persönliches Gespräch auch besser als nur ne Email schicken. Die schriftliche Erklärung das ich dort nicht mehr spielen werde, kann ich ihm ja trotzdem per Mail schicken.

Falls ich nicht bzgl. der Polizei frage, habe ich natürlich täglich die Sorge Post im Briefkasten zu haben.

Die Frage ist auch, sind die Banken wirklich verpflichtet das zu melden?

Ein sehr unschönes Gefühl welches ich gerne vermeiden würde.

Also ich wusste das wirklich nicht und bin auch jetzt schlauer.

Mache mir keine Sorgen das ich dort nochmal spielen werden. Und ja, denke auch das du recht hast: Würde ich jetzt da weiterhin spielen würde das wirklich als Vorsatz gelten und dann hätte ich wirklich ein großes Problem.

Werde in Zukunft sicher nicht nochmal bei nicht zugelassen Casinos spielen, daraus habe ich nun gelernt!!!

Der Bankberater wird auch ein Beruf sein, der mehr als früher durch KI ersetzt werden wird. Bin froh bei einer Bank zu sein, die einen Großteil der Belegschaft los geworden ist und ich werde zumindest nicht telefonisch oder dergleichen angesprochen, weil man sich Transaktionen anschaute, viele Banken hatten sogar in ihrem Preisverzeichnis drin, dass online Casino Transaktionen so bewertet werden, als würde man Geld abheben,also mit Gebühren. Aber vielleicht bringt dich der Anruf ja auch dazu, das Zocken ganz sein zu lassen, mich würde es in jedem Fall nerven, wenn ich von einem Bankmenschen angerufen werde, der tatsächlich meine Transaktionen auf seine Richtigkeit durchgeht.