Nachfrage der Bank nach Transaktionen aus Online Casino

[Sebb]

Keine Ahnung, wie das im Strafrecht gehandhabt wird. Das ist aber auch nebensächlich, denn hier geht es um Zivilrecht.
Und da gilt, was Olli schrieb: drei volle Jahre ab Ende des laufenden Kalenderjahres.

Die einzige offene Frage wäre, ab welchem Zeitpunkt das greift.

[Ilona]

Nee, wenn es um illegales Glücksspiel geht, ist es wieder Strafrecht. Der User macht sich ja auch strafbar, nicht nur der Anbieter.
LG Ilona

[Mikelknight202]

Eventuell 31.12.27, da bin ich mir nicht ganz sicher. Aber bleibe ruhig, wenn du jetzt keine Chaos Transaktionen mehr durchführst kommt glaube ich nichts mehr.
Zockst du auffällig weiter wird auch schon mal rückwärts geschaut.

Meine Meinung.

Hast du Erfahrung mit sowas?

[Roy1234]

Einen extremen Zeitraum von ca 5 Monaten mit extrem hohen Ein und Auszahlungen.
Als ich erfuhr dass die illegal sind habe ich komplett aufgehört. Seitdem bin ich spielfrei.
Das mit dem rückwärts schauen hat mir mal jemand erklärt.

[Mikelknight202]

Kam bei dir jemals etwas seitens der Bank? Was heißt extrem hohe Ein- und Auszahlungen?

[Roy1234]

Nein, die hatten zweimal angerufen ob sie eine Überweisung nach (ich denke) Litauen freigegeben sollen. Wären jeweils immer so zwischen 500 und 800 Euro.
Extrem hoch wären sechsstellig sowohl Ein als auch Auszahlungen in der kurzen Zeit.
Mit dem besseren Ende für die und Kredit für mich. Eigentlich meine Zeit mit dem größten 'Glück', allerdings hatten die so bescheidene Auszahlungslimits... Ich habe mir da wirklich ständig auch was ausgezahlt und irgendwann war's so dass ich zig Wochen hätte warten müssen für größere Beträge. Da waren über 20000 Euro Guthaben auf dem Spielerkonto. Aber welcher Spielsüchtige der vom VIP Betreuer ständig angeheizt wird hält die Finger still.
Aber eigentlich müsste ich Danke sagen, weil ich dann von heute auf morgen aufgehört habe. Vermutlich würde ich sonst heute noch sinnlos zocken.

[savreub]

Banken müssen ja alle neuen Ein/Auszahlungen immer auf Geldwäsche etc. prüfen. Wenn sie da etwas Ungewöhnliches sehen und über eine Meldung nachdenken, ergibt es ja Sinn, wenn sie dann auch vergangene Zahlungen anschauen.

Ob sie auch ganz ohne konkreten Anlass noch einmal alte Zahlungsströme prüfen, weiß ich nicht. Kann ich mir höchstens in Einzelfällen als Stichprobe vorstellen?

[Roy1234]

Sehe ich auch so. Wer jetzt noch exzessive Vorgänge mit zB Curacao OC's durch führt kann Probleme bekommen und es könnte rückwärts bis zum Verjährungszeitpunkt geschaut werden. 2026 dürfte auch jeder wissen dass die illegal sind. War 2020-2023 eher erklärbar. Wobei Geldwäsche von fast allen leicht aus dem Weg zu räumen geht. Nicht mal der dümmste Wäscher hat am Schluss dicke Schulden am Hals.

[Mikelknight202]

Das mit dem Geldwäscheverdacht ist doch eh der größte Witz. Anzeige aufgrund illegalen Glücksspiels kann ich ja noch nachvollziehen... Ist für mich auch nur für die Verjährungsfrist relevant.
Ich habe seit 11/24 nie wieder irgendwo ein oder ausgezahlt weil die Vorstellung für mich eine Anzeige/Verurteilung alleine schon schlimm genug war.