Nachfrage der Bank nach Transaktionen aus Online Casino

[Roy1234]

Frage aus gelöschtem Beitrag:

Was möchte die Bank denn damit bezwecken? Ist das Geld von einem Drittanbieter gekommen? Ansonsten können die das doch anhand der IBAN selber herausfinden

😂😂
Ne Mikel so einfach ist das nicht. Ich gehe davon aus dass das OC auf Curacao sitzt. Da war auch mein letztes Casino bevor ich die Illegalität erfahren habe und seitdem spielfrei bin.
Da hat mich mal einer von meiner Bank angerufen ob ich die Überweisung , denke so 900 Euro, wirklich an die BLZ nach Litauen oder Lettland ( eines von den beiden) durchführen will. Das war anscheinend ungewöhnlich aber nicht erkennbar wer da dahinter steht. Die nächsten, je nach Zahlungsart, gingen irgendwo anders raus.
Ich wenn an diese 4 Monate denke wird mir heute noch schlecht. Andererseits kann ich diesen Leuten fast dankbar sein da ich vermutlich noch weiter gezockt hätte.

[Roy1234]

Frage aus gelöschtem Beitrag:

Ja, mir geht es genauso..nur hat bei mir die Bank seit heute nicht nachgefragt.. fast 2 Jahre her seit dem letzten spielen.. bei 900€ wundert mich das doch etwas, ist ja eigentlich ein Mini Betrag

Das lag daran dass damals aus diesem Land anscheinend zig Betrugsversuche gelaufen sind. Da ging's nicht um Erklärungen bzgl Casino. Wobei mich das heute noch wundert dass da nichts kam. Da reden wir von sechsstelligen Beträgen an ein und Auszahlungen in 4,5 Monaten. Wäre allerdings auch kein Problem für mich gewesen das aufzuklären. Zudem wußte der ein oder andere Betreuer dass ich sehr viel zocke.

[Roy1234]

Nein. 22 war das aber auch noch nicht so im Umlauf. Seit spätestens 24 wurden die Mitarbeiter besser darauf eingestellt. Da war dann ja auch in den Medien ständig darüber zu lesen. Illegal oder legal meine ich.
Direktbanken reagieren da wesentlich schneller was ich mitbekommen habe.

[Olli]

Frage aus gelöschtem Beitrag:

Was denkt ihr nach welchem Zeitraum man mit dem Thema abhaken kann wenn die Bank kein Rückfragen stellt oder keine Kündigung erfolgt?

Zum Ende des Jahres noch mal drei Jahre ...

[Roy1234]

Zum Ende des Jahres noch mal drei Jahre ...

Er hat ca September 2024 das letzte Mal gespielt. Also verjährt es am 31.12.27 so ich nicht falsch liege.

[Olli]

ich habe heute einen Brief meiner Bank bekommen

Es geht doch um den Kenntnisstand der Bank? Der war im August. Ich wüsste nicht, dass eine Bank noch mal etwas unternehmen könnte, wenn sie selbst es bei sich verjähren lässt. Oder liege ich da falsch?

[Roy1234]

Hm mag sein, für den Spieler selbst verjährt es nach 3 Jahren das man ihn belangen kann. Die reine Kündigung sehe ich als sekundär an falls diese kommen sollte.

[Roy1234]

Eventuell 31.12.27, da bin ich mir nicht ganz sicher. Aber bleibe ruhig, wenn du jetzt keine Chaos Transaktionen mehr durchführst kommt glaube ich nichts mehr.
Zockst du auffällig weiter wird auch schon mal rückwärts geschaut.

Meine Meinung.

[Sebb]

Keine Ahnung, wie das im Strafrecht gehandhabt wird. Das ist aber auch nebensächlich, denn hier geht es um Zivilrecht.
Und da gilt, was Olli schrieb: drei volle Jahre ab Ende des laufenden Kalenderjahres.

Die einzige offene Frage wäre, ab welchem Zeitpunkt das greift.

[Ilona]

Nee, wenn es um illegales Glücksspiel geht, ist es wieder Strafrecht. Der User macht sich ja auch strafbar, nicht nur der Anbieter.
LG Ilona

[savreub]

Banken müssen ja alle neuen Ein/Auszahlungen immer auf Geldwäsche etc. prüfen. Wenn sie da etwas Ungewöhnliches sehen und über eine Meldung nachdenken, ergibt es ja Sinn, wenn sie dann auch vergangene Zahlungen anschauen.

Ob sie auch ganz ohne konkreten Anlass noch einmal alte Zahlungsströme prüfen, weiß ich nicht. Kann ich mir höchstens in Einzelfällen als Stichprobe vorstellen?

[Roy1234]

Sehe ich auch so. Wer jetzt noch exzessive Vorgänge mit zB Curacao OC's durch führt kann Probleme bekommen und es könnte rückwärts bis zum Verjährungszeitpunkt geschaut werden. 2026 dürfte auch jeder wissen dass die illegal sind. War 2020-2023 eher erklärbar. Wobei Geldwäsche von fast allen leicht aus dem Weg zu räumen geht. Nicht mal der dümmste Wäscher hat am Schluss dicke Schulden am Hals.